Due diligence (дью дилидженс) — это комплексная проверка контрагента перед сделкой. Включает юридический, финансовый, налоговый и репутационный аудит. С 2026 года ФНС РФ усилила требования к должной осмотрительности — без проверки контрагента рискуете: не признать расходы, получить штрафы, стать соучастником мошенничества. Due Diligence Hub позволяет провести базовый аудит за 15 минут бесплатно.

Введите ИНН в поле проверки контрагента Due Diligence Hub. Система проверит: 1) Действующий статус в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, 2) Руководителей и учредителей, 3) Судебные дела (Картотека арбитражных дел), 4) Исполнительные производства (ФССП), 5) Налоговую задолженность, 6) Благонадежность (ФНС), 7) Адрес массовой регистрации. Все данные из открытых реестров РФ.

Используйте модуль Due Diligence для инвесторов. Проверьте 7 ключевых областей: 1) Cap Table — кто владеет сколько, нет ли скрытых дилютивных раундов, 2) IP — принадлежат ли права на продукт компании или фаундерам лично, 3) Финансовая отчетность — выручка, расходы, runway, 4) Юридические риски — суды, претензии, лицензии, 5) Команда — опыт фаундеров, мотивация, vesting, 6) Юнит-экономика — CAC, LTV, payback period, 7) Рынок — TAM/SAM/SOM, конкуренты. Risk Scanner оценит риск инвестиции от 0 до 100%.

5 шагов безопасной покупки бизнеса: 1) Проверьте бизнес через Due Diligence Hub — ИНН, финансы, суды, долги, репутация. 2) Проведите личную встречу и инспекцию активов — склад, оборудование, договоры с клиентами. 3) Проверьте все договоры аренды, поставки, займы — есть ли скрытые обязательства. 4) Используйте генератор договора купли-продажи бизнеса с условиями раскрытия информации. 5) Проведите сделку через эскроу-гарант Guarantor — депонируйте деньги до передачи 100% активов и подписания всех документов.

Защита фриланс-сделки: 1) Зафиксируйте ТЗ и сроки в письме до начала работы — используйте генератор договора подряда. 2) Разбейте проект на этапы с промежуточными оплатами. 3) Требуйте предоплату 30-50% для новых клиентов. 4) Используйте эскроу-гарант для крупных проектов — заказчик депонирует бюджет, вы получаете деньги после сдачи этапа. 5) Ведите переписку в письменном виде, фиксируйте все согласования. Risk Scanner для фрилансеров оценит надежность заказчика.

Если сделка через гаранта Guarantor — средства заморожены, арбитр рассмотрит доказательства и вернет деньги пострадавшей стороне. Если переводили напрямую: 1) Немедленно звоните в банк и заявляйте о мошенничестве (возврат возможен в первые 24 часа), 2) Пишите заявление в полицию через Госуслуги, 3) Соберите переписку, договор, чеки, реквизиты, 4) Проверьте контрагента через Due Diligence Hub — возможно, он уже в базе скамеров, 5) Обратитесь к юристу для подготовки иска. Профилактика: всегда проверяйте контрагента ДО сделки.

Risk Scanner — это алгоритм на основе 5600+ реальных кейсов. Для каждого типа сделки (товар, бизнес, стартап, фриланс, B2B) подготовлено 10 специализированных вопросов. Каждый ответ имеет вес риска от 0 до 40 баллов. Итоговый процент: 0-30% — низкий риск, можно проводить сделку; 31-60% — средний риск, требуется гарант и дополнительные меры; 61-100% — критический риск, сделку отменить. Алгоритм обновляется ежемесячно на основе новых кейсов.

Комиссия Guarantor: 2-5% от суммы сделки в зависимости от типа и риска. Минимальная комиссия — 500 ₽ (сделки до 10 000 ₽). Для крупных сделок (от 1 млн ₽) — индивидуальные тарифы. Оплата только при успешной сделке. При арбитраже в пользу покупателя/инвестора — комиссия не взимается с него. Дополнительно: юридическое сопровождение, верификация сторон, генерация договора — всё включено.

Базовый модуль ориентирован на российские компании (ИНН, ОГРН, реестры РФ). Для иностранных компаний используйте Risk Scanner и чек-листы — они универсальны для любой юрисдикции. Для юридических проверок зарубежных компаний рекомендуем дополнительно использовать: OpenCorporates, Crunchbase (для стартапов), local business registries. Guarantor работает с международными сделками через блокчейн-эскроу и мультивалютные счета.

Стандартный срок рассмотрения спора — 24 часа с момента подачи заявки. В сложных случаях (M&A, международные сделки, криптовалютные транзакции) — до 48 часов. Арбитр запрашивает доказательства у обеих сторон, анализирует переписку, договор, проверяет выполнение условий и выносит решение. Решение арбитра окончательно и обжалованию не подлежит. Среднее время рассмотрения за 2025 год — 18 часов.