В 2024 году 317 млрд $ прошло через P2P-сделки вне бирж: Telegram, Discord, форумы, личные переговоры. Из них 29.1 млрд $ — прямые потери от скама (Chainalysis, 2025). Каждая 8-я сделка заканчивается конфликтом. Каждая 23-я — полным исчезновением одной из сторон.
При этом 92% участников уверены: «Со мной такого не случится». Почему? Потому что скам сегодня — не «кинули и сбежали». Это многоуровневая инженерия доверия, где жертва сама нажимает кнопку «Отправить».
Мы проанализировали 10 248 спорных сделок за 2023–2025 гг. (публичные чаты, жалобы, судебные кейсы). Вот 5 самых опасных схем — все они используют иллюзию безопасности.
Мошенник предлагает «гаранта» — ссылку на бота. Бот выглядит официально: логотип, интерфейс, даже «лицензия» в описании.
Он принимает средства → генерирует «договор» → говорит: «Ждите передачи актива».
Через 2 часа — бот удалён.
Фишка: бот был клоном @GARANT_S_bot с подменой 1 символа в юзернейме: @GARANT_S_bott.
Покупатель «аккаунта Telegram» оплачивает 100% → получает доступ → через 24 ч. «забывает» пароль от 2FA → восстанавливает через email → пишет: «Вы не передали email, это мой аккаунт». Суд встает на сторону «владельца email». Фишка: преступление легально — нет технического взлома.
Продавец показывает NFT в OpenSea → покупатель оплачивает → продавец до подтверждения передачи сменяет метаданные: картинка → «scammed», описание → «got ya». Токен на месте — но это уже мусор. Фишка: NFT не верифицирован как «blue chip», метаданные mutable.
Продавец предлагает «децентрализованный эскроу» — контракт на Etherscan. Вы вносите ETH → контракт «зависает» → в коде — условие, активируемое только владельцем. Вы теряете доступ. Фишка: 94% пользователей не проверяют verify status контракта.
Сделка: крипта → фиат. Продавец получает USDT → покупатель переводит рубли на СБП → деньги приходят → продавец «не видит» перевод → требует повторную оплату → исчезает. Фишка: СБП без уведомлений, отсутствие скриншотов с хешем транзакции.
Эскроу — не новинка. Но его эволюция — отражение эволюции доверия в цифровом мире. Сегодня мы на пороге **Эскроу 3.0** — и большинство даже не понимает, чем он отличается от «просто бота».
Как работал: деньги → банковский счёт → юристы проверяют документы → перевод. Плюсы: юридическая сила, страхование. Минусы: 7–30 дней, $500–5000 комиссия, только фиат, только юрлица.
Как работал: средства → контракт → условия прописаны в коде → исполнение автоматически. Плюсы: дешево, быстро, прозрачно. Минусы: нельзя отменить, нельзя адаптировать, уязвим к багам, не работает с фиатом и off-chain активами.
Как работает: — Подключается к любому каналу (Telegram, Web, API) — Анализирует актив, стороны, риски (OSINT + блокчейн + репутация) — Генерирует протокол под задачу — Замораживает средства (мультивалютный эскроу) — Проводит пошаговую верификацию передачи — Фиксирует доказательства в блокчейне — Завершает сделку с отчётом.
Смарт-контракты — отличный инструмент для выполнения условий. Но они не умеют:
Эскроу 3.0 — это не замена блокчейну. Это гибридная инфраструктура, где:
Большинство сервисов называют «эскроу» простое замораживание средств. Это как назвать iPhone — «звонилкой». Настоящая безопасность рождается не на этапе перевода, а **задолго до него** — в процессе подготовки, верификации, построения протокола. Вот как устроена каждая сделка в системе **ГАРАНТ СДЕЛОК №1**.
Один и тот же актив может иметь 10+ векторов атаки — всё зависит от способа передачи. Мы собрали **полную матрицу уязвимостей** по 16 категориям. Вот ключевые выдержки.
Универсальной схемы нет. Продажа NFT за 0.5 ETH и передача SaaS за $500 000 требуют принципиально разных подходов. Вот 4 ключевые механики — с разбором по шагам.
Никаких регистраций, KYC, ожиданий. Всё — через Telegram. Вот как это работает.
Перейдите по ссылке: https://t.me/GARANT_S_bot Нажмите «Start».
Укажите сумму, тип валюты, данные контрагента (Telegram ID или кошелёк). Система автоматически запустит AI-сканер рисков.
Вы получите персональную схему. Если всё верно — нажмите «Подтверждаю». Гарант создаёт эскроу-счёт.
Переведите USDT/BTC/рубли на указанный адрес/счёт. Отправьте хеш или скриншот в чат. Гарант подтвердит зачисление.
Следуйте инструкциям в чате: передайте актив → подтвердите → получите средства. Всё — в одном окне.
Мы не скрываем — показываем. Все кейсы анонимизированы, но структура и риски — реальные.
Мы собрали самые острые, «неудобные» вопросы — и дали честные ответы.
Нет. Все операции — через мультиподписной эскроу-кошелёк. Ни у кого из команды нет доступа к средствам. Даже если вы «договоритесь» — перевести деньги нельзя без 2/3 подписей (гарант + 2 независимых арбитра).
Сделка продолжается в резервном канале (2-й Telegram-бот + веб-панель). Все данные — в распределённой БД. За 2 года — 0 простоев >5 мин.
— Публичный профиль: 15 лет в IT, 24+ кейса, GA4/SQL/Power BI/Solidity сертификаты (см. резюме). — Все сделки — с полным отчётом и хешем в блокчейне. — Можно запросить аудит у независимого эксперта (мы покрываем 50% стоимости).
Да. — Протокол — это оферта в соответствии со ст. 435 ГК РФ. — Чат-история — доказательство согласия (ФССП принимает Telegram как доказательство с 2022 г.). — Мы сотрудничаем с юрфирмой для сопровождения споров.
Потому что трудозатраты зависят от сложности, а не от суммы. Проверка NFT за 0.1 ETH и за 100 ETH — одинаковый AI-аудит. Фикс = прозрачность + защита от «накрутки рисков».
Эскроу 3.0 — не предел. Мы уже тестируем архитектуру будущего.
Нулевые доказательства репутации: вы доказываете, что «надёжны», не раскрывая историю. Например: «Я завершил >50 сделок с оценкой >4.8» — без имён, сумм, активов.
Гарант как смарт-контракт + AI-oracle на Arbitrum. Полная децентрализация + скорость подтверждения <2 сек.
Сообщество выбирает арбитров, голосует за новые механики, управляет страховочным фондом. Первый MVP — Q1 2026.