С 1 января 2026 года FATF Travel Rule стала обязательной в 130+ странах. Крипто-биржи и OTC-дески обязаны передавать данные отправителя и получателя при транзакциях от $1000. Несоблюдение — заморозка средств, штрафы до $10M, уголовная ответственность. Гарант Сделок №1 предоставляет автоматический compliance-пакет для каждой OTC-сделки.
FATF Travel Rule (Recommendation 16) — международный стандарт, требующий от VASP (Virtual Asset Service Providers) передавать идентифицирующую информацию об отправителе и получателе при крипто-транзакциях. Аналог банковского SWIFT для блокчейна.
| Поле | Отправитель | Получатель |
|---|---|---|
| Полное имя | ✅ Обязательно | ✅ Обязательно |
| Номер счёта/кошелька | ✅ Обязательно | ✅ Обязательно |
| Физический адрес | ✅ Обязательно | ⚠️ Опционально |
| LEI/Регистрационный № | ✅ Для юрлиц | ✅ Для юрлиц |
| Дата рождения | ✅ Для физлиц | ⚠️ Опционально |
| Национальный ID | ✅ Обязательно | ⚠️ Опционально |
До $10 миллионов для юридических лиц. Для руководителей — до $1M лично + запрет на деятельность.
Биржи автоматически замораживают транзакции без Travel Rule данных. Средний срок разблокировки — 45 дней.
В 47 странах нарушение Travel Rule — уголовное преступление. Срок до 5 лет лишения свободы.
KYC данные
Проверка + пакет
Compliance OK
Без заморозки
Мы поддерживаем compliance в 130+ юрисдикциях. Вот основные регионы:
Порог €1000. Полная имплементация с 2025. Штрафы до €10M или 10% оборота.
Порог $3000. Bank Secrecy Act. Штрафы до $1M за нарушение.
Порог £1000. Cryptoasset regulations. Полная имплементация.
Порог SGD 1500. Payment Services Act. Строгий compliance.
Порог AED 3500. Двойное регулирование: VARA для Дубая, ADGM для Абу-Даби.
Порог ¥100,000. Первая страна с полной имплементацией Travel Rule.
Порог CHF 1000. AML ordinance. Строгие требования к VASP.
Порог HKD 8000. VATP licensing regime с 2023 года.
Порог ₸500,000. AIFC регулирование. Полная имплементация с 2024.
Порог ₺75,000. Новые правила 2025 года. Обязательная лицензия.
Автоматическая генерация полного пакета документов для каждой сделки:
Полное досье обеих сторон с верификацией
Crystal + Chainalysis + TRM Labs
Полный пакет для VASP
Юридическое заключение
Налоговая отчётность
Блокчейн-безопасность
100% страхование
Полная история в блокчейне
Автоматический Travel Rule пакет + AML аудит + Lloyd's страхование
⚡ ЗАПУСТИТЬ COMPLIANCE-СДЕЛКУПороги зависят от юрисдикции: ЕС — €1000, США — $3000, Великобритания — £1000, Сингапур — SGD 1500, ОАЭ — AED 3500. Для P2P-транзакций без VASP Travel Rule обычно не применяется, но AML-проверка всё равно требуется.
Гарант Сделок №1 предоставляет полный compliance-пакет в течение 2 часов. Наши юристы связываются с compliance-отделом биржи и предоставляют: KYC dossier, AML report, Travel Rule data, legal opinion. Средний срок разблокировки — 24-48 часов.
В большинстве юрисдикций — нет. Travel Rule обязателен для VASP (биржи, OTC-дески, кастодианы). Однако, AML-проверка всё равно требуется. Мы рекомендуем проходить AML-аудит даже для P2P, чтобы избежать проблем при последующем выводе в фиат.
Мы используем TRISA (Travel Rule Information Sharing Architecture) и OpenVASP — зашифрованные протоколы обмена данными. Данные передаются только между лицензированными VASP, не хранятся в открытом виде и автоматически удаляются через 5 лет (согласно GDPR).
Зависит от юрисдикции: ЕС — до €10M или 10% годового оборота, США — до $1M + уголовная ответственность, Сингапур — до SGD 250,000 + 3 года тюрьмы. Плюс заморозка средств и репутационные потери.
Автоматический Travel Rule + AML + Lloyd's = 0% рисков заморозки