Полный гид по проверке продавца: по телефону, карте, паспорту, ИНН. Бесплатные сервисы проверки, красные флаги мошенников, пошаговые инструкции для авто, недвижимости, техники.
Минимальная проверка продавца: 1) Вбейте номер телефона в Яндекс/Гугл, 2) Проверьте через GetContact (покажет как записан у других), 3) Изучите отзывы и возраст аккаунта, 4) Попросите видеозвонок с показом товара, 5) Для дорогих сделок используйте гаранта @GARANT_S_bot. Красные флаги: новый аккаунт, отказ от видеозвонка, давление срочностью, просьба предоплаты, слишком низкая цена.
Если видите хотя бы 2-3 признака — прекращайте сделку
Аккаунт создан менее месяца назад, нет отзывов, нет фото профиля. Мошенники создают аккаунты пачками.
"Переведите 500₽ за доставку", "забронируйте товар задатком". Честный продавец не просит предоплату у незнакомца.
"Оформите доставку по этой ссылке", "оплатите тут". Все ссылки на фейковые сайты для кражи данных карты.
"Ещё один покупатель ждёт", "цена только до вечера", "решайте сейчас". Не даёт времени на проверку.
"Камера сломана", "неудобно говорить", "покажу при встрече". Честному продавцу нечего скрывать.
iPhone 15 за 30,000₽, машина за 30% от рынка. Слишком хорошее предложение = приманка.
Не звонит, не записывает голосовые, только текст. Мошенники скрывают голос и манеру речи.
"Срочно нужны деньги на операцию", "переезжаю за границу". Давит на жалость, чтобы вы не проверяли.
"Введите данные карты для получения денег". Никогда не сообщайте CVC, PIN, SMS-коды.
"Не хочу платить комиссию", "это сложно". Честному продавцу нечего бояться гаранта.
7 способов проверить номер за 5 минут
Вбейте номер телефона в поисковик. Часто мошенники уже засветились на форумах, в чёрных списках, в отзывах.
Показывает, как номер записан у других пользователей. Если номер записан как "Мошенник", "Кидала", "Не брать" — это плохой знак.
База данных с именами владельцев номеров. Показывает если номер помечен как спам или мошенничество.
Проверьте номер в WhatsApp и Telegram. Посмотрите фото профиля, статус, когда зарегистрирован.
Найдите продавца в ВКонтакте, Одноклассниках, Инстаграм. Посмотрите активность, друзей, фото.
Проверьте, не засветился ли номер в утечках данных. Сайты: Have I Been Pwned, Intelligence X.
Позвоните продавцу. Задавайте вопросы о товаре, слушайте как отвечает. Мошенники часто нервничают, не знают деталей.
Что можно узнать по номеру карты перед переводом
Перед переводом через СБП/банк система покажет имя владельца карты. Сверьте с именем продавца.
По первым цифрам карты (БИН) определите банк. Карты некоторых банков чаще используются мошенниками.
При попытке перевода Сбербанк/Тинькофф показывают ФИО получателя и иногда пометку "подозрительная операция".
Существуют базы данных карт мошенников. Проверьте номер в сообществах по борьбе с мошенничеством.
Самый надёжный способ — не переводить деньги на карту напрямую. Используйте гаранта сделок, Авито Доставку или оплату при встрече.
Полная проверка перед покупкой автомобиля
История авто: ДТП, пробег, владельцы
Полная история по VIN
Ограничения, розыск
Кредитные авто
Залоги движимого имущества
Долги и аресты продавца
Защита от обмана при покупке квартиры или дома
Где получить: Росреестр, МФЦ, Госуслуги
Что покажет:
Что проверить:
Где узнать: Выписка из домовой книги, ЕИРЦ
Риски:
Когда нужно: Если квартира куплена в браке
Что проверить:
Риск: Если квартира куплена с маткапиталом, но доли детям не выделены
Что проверить:
Где проверить: Управляющая компания, ЕИРЦ
Риски:
Выписки ЕГРН
Электронные выписки
Банкротство продавца
Судебные дела
Долги и аресты
Проверка паспорта
Для покупок на Авито, Юле, в соцсетях
Гарант сделок @GARANT_S_bot проведёт проверку за вас: AML-проверка, проверка контрагента, проверка товара.
Пройдитесь по всем пунктам перед сделкой
Бесплатные способы проверки по телефону:
Проверка продавца на Авито:
Для сделок от 50,000₽ используйте гаранта @GARANT_S_bot.
По номеру карты можно узнать:
Нельзя узнать: паспортные данные, адрес, телефон владельца.
Совет: Не переводите на карту без проверки. Используйте гаранта сделок.
Полная проверка продавца авто:
Отказ от проверки = красный флаг 🚩
Честному продавцу нечего скрывать. Если продавец отказывается:
Прекратите сделку. Риск обмана — 90%+.
Или доверьте проверку профессионалам — гарант сделок проверит обе стороны автоматически.