Каждый 5-й вывод крипты на карту заканчивается блокировкой. Банки блокируют карты по 115-ФЗ при подозрительных транзакциях. Мы знаем как вывести крипту без блокировки — и даём готовые документы для банка.
Разбираем 115-ФЗ и реальные причины блокировок
Банк видит перевод на крупную сумму от незнакомого лица и блокирует карту по 115-ФЗ. Решение: используйте гаранта — предоставим документы для банка.
Много переводов за короткий период — банк подозревает отмывание денег. Решение: выводите через гаранта, предоставим документы.
Банк запрашивает документы о происхождении средств. Если документов нет — блокировка. Решение: наш сервис предоставляет все документы автоматически.
Перевод от лица, которое находится в "чёрном списке" банка. Решение: выводите через гаранта — проверим контрагента через AML.
Банк запрашивает объяснение происхождения средств. Если объяснения нет — блокировка. Решение: предоставим договор и чек сделки.
Банк подозревает обналичивание денег. Решение: выводите через гаранта с документами — банк видит легальную сделку.
Узнайте ваш риск блокировки карты при выводе крипты
Пошаговая инструкция из 5 шагов
Рекомендуем выводить через гаранта @GARANT_S_bot. Это самый безопасный способ — предоставим документы для банка, риск блокировки 0%.
Откройте @GARANT_S_bot, нажмите "Начать", выберите "Вывод крипты на карту". Укажите сумму и крипту (USDT, TON, BTC).
Ключевой шаг! Переведите крипту на эскроу-счёт. Деньги заблокированы — банк видит легальную сделку, а не подозрительный перевод.
После подтверждения транзакции рубли переводятся на вашу карту. Банк видит легальную сделку с документами — не блокирует.
Получите документы для банка и налоговой: договор, чек, подтверждение транзакции. Если банк запросит объяснение — покажите документы.
Если банк запросит объяснение — покажите эти документы
Юридический документ, фиксирующий условия сделки. Можно использовать в суде и для объяснения банку.
Подтверждение оплаты. Показывает сумму, дату, участников сделки.
Хеш транзакции в блокчейне. Доказывает факт перевода крипты.
Объяснение происхождения средств. Показывает банку, что деньги получены легально.
Реальные истории людей, которые вывели крипту без блокировки карты
Каждый 5-й вывод крипты заканчивается блокировкой.
Выведите через гаранта — 0% блокировок.