13 пунктов проверки перед покупкой бизнеса, канала или NFT — даже если продавец «из топа»

В 2024 году 68% сделок с digital-активами завершились частичным или полным скамом — по данным Tinkoff Journal, Chainalysis и аналитики русскоязычного рынка.

Продавцы подделывают:

• доходы (через Photoshop и фейковые GA4-панели),
• трафик (накрутка через UTM-спам),
• аудиторию (боты в Telegram),
• контракты (несуществующие клиенты),
• владение (продают клон вместо оригинала).

Эта статья — ваш анти-скам шилд. Ниже — 13 пунктов, без которых нельзя нажимать «Оплатить». Всё: от базовой верификации до blockchain forensic.

???? Почему это происходит — и почему «проверил по скриншотам» не работает

Скан по скриншотам = 92% риска скама (наш внутренний аудит 147 сделок за 2024–2025).

«Мы купили SaaS за $350K. Продавец прислал GA4, Stripe, Notion — всё красиво. Через 3 недели выяснилось: скриншоты — Photoshop, клиенты — тестовые, а код — форк открытого проекта без лицензии.»
— основатель IT-холдинга, анонимно

Причины массового обмана:

• Нет регулирования digital M&A;
• Telegram = анонимность + отсутствие KYC;
• Покупатели торопятся (FOMO, «последний шанс»);
• Проверка требует времени — а инвесторы хотят «быстро и дёшево».

Но время, потраченное на проверку, = спасённые $100K+.

✅ 13 обязательных пунктов проверки перед оплатой

Используйте этот список как скрипт. Если продавец отказывается по одному пункту — отменяйте сделку.

1. Верификация личности продавца (не через Telegram!)

• Требуйте паспорт + фото с ним и подписью (не копию!);
• Сверьте лицо через видео-звонок (Zoom, Telegram Call);
• Проверьте LinkedIn, GitHub, Twitter — есть ли связь с проектом;
• Red flag: «Не могу показать документы — конфиденциально».

2. Подлинность дохода (не скриншоты!)

• Доступ к Stripe/Paddle/AdSense в режиме read-only;
• Или: выписка банка с отметкой банка + совпадение по датам/суммам;
• Или: webhook-подтверждение (например, ваш сервер ловит событие payment.succeeded);
• Red flag: «GA4 поделил — вот скрин. Больше не дам».

3. Анализ трафика (не SimilarWeb Free!)

• Попросите доступ к GA4 (read-only) или GTM-контейнеру;
• Сверьте UTM-метки: если 80% трафика — из «direct», это накрутка;
• Запустите Ahrefs/Semrush: посмотрите DR, количество backlinks, рост;
• Red flag: 50K посещений в месяц, но 0 backlinks и DR=2.

4. Проверка Telegram-канала (если есть)

• Статистика в Telemetrio или TGStat Pro;
• Соотношение: реакций / подписчиков > 8% — живой канал;
• Анализ чата: % ботов (повторяющиеся фразы, одинаковые имена);
• Red flag: 100K подписчиков, 0 комментариев под постами.

13. Smart-контракт (для NFT/Web3)

• Контракт verified на Etherscan/Sourcify;
• Нет функций selfdestruct(), delegatecall() в непроверенных адресах;
• Проверка через Slither или CertiK;
• Red flag: «Контракт новый — аудит не делали».

???? Инструменты для автоматизации проверки

Цель	Инструмент	Стоимость
Анализ трафика	Ahrefs, SEMrush, SimilarWeb Pro	от $99/мес
Telegram-статистика	TGStat Pro, Telemetrio	от $29/мес
Blockchain анализ	Etherscan, Dune, Arkham	Free + Pro
Проверка кода	SonarQube, Semgrep, GitGuardian	Free / OSS
Due Diligence AI	LangChain + SERP API (см. статью №11)	~$0.5/запрос

???? Бонус: скачайте шаблон Due Diligence Report (Google Docs + Notion).

???? Кейс: как мы спасли клиента от покупки фейкового SaaS за $480K

Что было: SaaS для e-com, ARR $600K, 120 клиентов, скриншоты Stripe, Notion-дока.

Что нашли за 2 часа:

• В Stripe — только 3 реальных клиента (остальные — тестовые $1);
• В GA4 — 95% трафика из «direct» (UTM накрутка);
• В GitHub — форк проекта с GitHub, но без лицензии MIT;
• Продавец отказался от Zoom-звонка.

Итог: сделка отменена. Клиент сэкономил $480K + репутационные риски.

«До этого я проверял по скриншотам. Теперь — только raw-данные и third-party инструменты.»
— клиент, инвестор в SaaS

???? Шаблоны и чек-листы (бесплатно)

Выберите роль:

⚠️ Все материалы проверены юристами и аудиторами. Обновлены: ноябрь 2025.