Энциклопедия
безопасных сделок
Глобальный справочник по защите цифровых активов, P2P-обмену и покупке онлайн-бизнеса. Разбираем анатомию мошенничества и даем пошаговые инструкции, как не потерять деньги.
Анатомия
мошенничества
Мошенники эволюционируют. Схемы, которые работали в 2020 году, кажутся наивными. Сегодня скамеры используют социальную инженерию, подделку платежных квитанций и уязвимости блокчейн-сетей. Вот 4 самые популярные схемы 2024-2025 года.
🏦 Фейковый чек банка
Покупатель присылает HTML-файл с "подтверждением" перевода рублей. Продавец отправляет крипту, но деньги на карту так и не поступают. Банковские приложения не блокируют генерацию таких скриншотов.
✈️ Reclaim Telegram
Продавец передает права на канал, получает деньги, а затем пишет в поддержку Telegram с жалобой на "взлом аккаунта". Поддержка возвращает канал владельцу. Покупатель остается ни с чем.
📈 Подделка статистики
При продаже онлайн-бизнеса или ТГ-канала продавец использует Photoshop или ботов для накрутки просмотров. После покупки аудитория "отмирает" в течение недели.
💻 Слив исходников
Заказчик платит за разработку бота или сайта. Разработчик сливает чужой код или оставляет закладки. Без эскроу-платежей доказать что-либо невозможно.
и обезопасить сделку?
Что такое
Эскроу (Escrow)?
Эскроу — это финансовый механизм, при котором третья независимая сторона (гарант) удерживает деньги или активы до тех пор, пока обе стороны не выполнят условия договора.
Простыми словами:
Покупатель хочет купить товар, но боится, что продавец не пришлет его. Продавец готов отправить товар, но боится, что ему не заплатят. Они приглашают гаранта. Покупатель отдает деньги гаранту. Продавец видит, что деньги у гаранта, и отправляет товар. Покупатель получает товар и дает команду гаранту: "Все окей". Гарант переводит деньги продавцу.
Узнать, как это работает в боте →Виды эскроу
| Тип | Сфера применения | Особенность |
|---|---|---|
| Крипто-эскроу | P2P обмены, покупка NFT | Работает через смарт-контракты или мультисиг-кошельки. Мгновенные транзакции. |
| Фиат-эскроу | Покупка сайтов, фриланс | Деньги замораживаются на балансе системы (например, бота). |
| Ручной гарант | Сделки в Telegram | Роль гаранта выполняет живой человек или автоматизированный алгоритм бота. |
5 этапов
безопасной сделки
Алгоритм проведения сделки через гарант-бота GARANT минимизирует человеческий фактор. Вот как это происходит:
- Регистрация сделки. Продавец и покупатель входят в бота, выбирают тип сделки (крипта, товар, цифровой актив) и указывают сумму.
- Депонирование средств. Покупатель переводит оговоренную сумму на депозитный кошелек бота. Бот фиксирует поступление и уведомляет продавца.
- Исполнение обязательств. Продавец передает товар (отправляет посылку, передает права на канал, переводит USDT).
- Подтверждение покупателем. Покупатель проверяет качество и количество товара/услуги. Если все отлично — дает команду боту на释放.
- Расчет. Бот автоматически вычитает комиссию (обычно 1-3%) и переводит средства продавцу. Сделка закрыта.
Чек-лист
проверки контрагента
Перед тем, как соглашаться на сделку даже через гаранта, проведите базовый аудит партнера:
- ✓ Проверьте @username в черных списках чатов администраторов.
- ✓ Запросите историю транзакций (для крипты). Нет ли резких притоков средств с миксеров?
- ✓ Если покупаете бизнес — запросите доступ к аналитике (только просмотр) на 1 час до сделки.
- ✓ Никогда не соглашайтесь на "прямую предоплату 30%", если сумма превышает 10 000 рублей.
Словарь
терминов (AEO)
База знаний для поисковых систем и пользователей. Краткие определения ключевых понятий.
Мультисиг (Multisig)
Скам (Scam)
P2P (Peer-to-Peer)
Reclaim (Реклейм)
Смарт-контракт
сделку без риска?