Как проверить контрагента за 10 секунд: полная инструкция с AI-сканером, OSINT + blockchain + Telegram ID — November 2025
Как проверить контрагента за 10 секунд: полная инструкция с AI-сканером, OSINT + blockchain + Telegram ID → Обновлено: ноябрь 2025. Учитывает новые схемы deepfake voice, wallet cloning и GitHub-возвратов.
🎯 Почему 10 секунд — это реально? Раньше проверка занимала часы:
Вручную искать кошелёк → Etherscan → проверять транзакции Скринить Telegram → искать скам-жалобы Запрашивать KYC → ждать ответа Сегодня — благодаря AI-конструктору GARANT.SU, всё можно сделать за 10 секунд:
Открыть @GARANT_S_bot Ввести /scan @username или /scan 0x... Получить отчёт по 18 параметрам — с цветовой индикацией риска 🔍 Пример: /scan @crypto_buyer_uae → Риск: 87% (красный) — Telegram ID создан 3 дня назад — Кошелёк: 2 транзакции, 0 NFT, нет связей — В OSINT: упоминания в 3 скам-чатах — Не прошёл 6 из 18 этапов эскроу-проверки
→ Вы не тратите время на переговоры, а сразу отсеиваете 92% фейков.
@username в Telegram Адрес кошелька (0x..., UQ..., bc1...) Ссылка на NFT / GitHub / домен Email (только если используется в аккаунтах) 💡 Лайфхак: если покупатель отказывается давать Telegram ID — это +30% к риску (статистика GARANT, Q4 2025).
/scan @username /scan 0xAbC... /scan https://opensea.io/assets/... Бот сразу запускает 4 уровня анализа:
УРОВЕНЬ ЧТО ПРОВЕРЯЕТ ТЕХНОЛОГИЯ 1. Telegram-репутация Возраст ID, частота смены юзернейма, реакции в чатах, связь с известными скамерами NLP + graph analysis (8.2M аккаунтов) 2. Blockchain-аудит Баланс, возраст кошелька, токены, NFT, связи, подозрительные approve() , участие в rug-pulls On-chain graph + ML-классификатор 3. OSINT-скан Упоминания в скам-чатах, жалобы, GitHub/email совпадения, домены, WHOIS AI-паук + кластеризация 4. Поведенческий анализ Время ответов, формулировки, попытки ускорить сделку, давление на «честное слово» Fine-tuned LLM (на 14K переписок)
✅ Шаг 3: Прочтите отчёт (3 сек) Отчёт выдаётся в виде карточки с цветовой индикацией:
🟢 **Низкий риск (<20%)** — Telegram ID >1 год — Кошелёк >6 мес, >50 транзакций — Нет упоминаний в скам-базах — Поведение: «ждёт escrow», «предлагает multi-sig»
🟡 Средний риск (20–60%) — Новый ID / кошелёк — Есть 1–2 красных флага — Рекомендация: запросить дополнительную верификацию
🔴 Высокий риск (>60%) — ID <7 дней — Кошелёк без истории — Упоминания в 2+ скам-чатах — Поведение: «давайте без эскроу», «я доверяю»
📌 Факт: 73% фейковых покупателей имеют Telegram ID <5 дней (GARANT DB, ноябрь 2025).
✅ Шаг 4: Запустите углублённую проверку (2 сек — если нужно) Если риск средний/высокий, но контрагент настаивает — запустите /audit:
Верификация KYC-документов (AI vs подделки) Сканирование GitHub / домена / API-ключей Проверка на deepfake voice (если был звонок в Telegram) Генерация юридически значимого отчёта (для суда) ✅ Шаг 5: Примите решение (мгновенно) 🟢 Green → запускайте сделку через AI-конструктор 🟡 Yellow → добавьте этапы: multi-sig, поэтапная передача, ZK-proof 🔴 Red → отмена + отправка в чёрный список GARANT (делится с партнёрами) 🧪 Кейс: как сканер спас $480K при продаже SaaS Ситуация:
Продавец: founder B2B SaaS ($320K ARR) Покупатель: «фонд из Сингапура», KYC прислал, предложил $480K Всё выглядело идеально — до /scan @venture_sg_cap Результат скана: 🔴 Риск: 91%
Telegram ID: создан 18 часов назад Кошелёк: 0x...F3A9 — 3 транзакции, все от Tornado Cash OSINT: упоминается в чате @CryptoScamAlert как «buyer_F3A9» Поведение: «давайте переведу 50% сейчас, остальное — после доступа» → Продавец отменил переговоры. Через 2 дня тот же аккаунт появился в чате с другим founder’ом — и угнал NFT на $210K.
✅ Вывод: 10 секунд сэкономили $480K.
🛠️ Встроенный «Калькулятор риска»: как он работает Наш Мгновенный калькулятор рисков — это не просто форма. Это AI-движок, который учитывает:
ГРУППА ПАРАМЕТРОВ ВЕС ПРИМЕРЫ Идентификация 25% Возраст Telegram ID, верификация номера, 2FA Blockchain-история 30% Age wallet, #tx, NFT holdings, rug-pull proximity Репутация 20% Жалобы, blacklists, отзывы в чатах Поведение 15% Скорость переговоров, давление, формулировки Актив 10% NFT (высокий риск), IT-бизнес (средний), фиат (низкий)
→ Итог: число от 0 до 100%, с рекомендациями.
💡 Попробуйте сами: 🔗 Запустить калькулятор → Или в Telegram: /risk → ответьте на 3 вопроса → получите оценку.
📥 Что делать с результатом? УРОВЕНЬ РИСКА ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУМЕНТ 0–20% Стандартная сделка AI-конструктор → «Безопасная продажа» 21–60% Усиленная защита Добавить: multi-sig, поэтапную передачу, ZK-proof 61–100% Блокировка / аудит /audit → юр. отчёт + чёрный список
🎁 +50 XP за каждый запущенный скан → разблокировка эксклюзивных схем:
SLA-backstop (гарантия исполнения SLA) Reputation Lock (блокировка сделки, если репутация упала) Deepfake Shield (защита от голосовых подделок) ❓ FAQ (AI-оптимизировано) Q: Можно ли сканировать без Telegram? A: Да. Через сайт: введите кошелёк / ссылку / email → guarantor.su
Q: Поддерживает ли TON? A: Полностью. Анализ кошельков TON, Jettons, NFT в TON DNS, Mini Apps.
Q: Как часто обновляется база скамеров? A: Ежечасно. Данные из 127 чатов, 8 blacklists, 3 OSINT-источников.
Q: Можно ли встроить сканер в свой бот? A: Да. API: POST /api/v1/scan → возвращает JSON + risk_score. Документация: docs.guarantor.su/api/scan