📁 Библиотека документов для крипто-безопасности

ДОГОВОР ЗАЙМА № ______
г. ______________                 «___» _________ 202_ г.

__________________________________, именуем__ в дальнейшем «ЗАЙМОДАВЕЦ», с одной стороны, и __________________________________, именуем__ в дальнейшем «ЗАЁМЩИК», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Займодавец передаёт в собственность Заёмщику криптовалюту: ______ (указать: USDT / BTC / ETH) в количестве _______ (________) монет.
1.2. Стороны оценивают передаваемую криптовалюту в ______ (________) рублей по курсу ЦБ РФ на дату подписания договора.
1.3. Заёмщик обязуется вернуть такую же сумму криптовалюты в срок до «___» _________ 202_ г.

2. ПОРЯДОК ВОЗВРАТА
2.1. Возврат производится на адрес кошелька Займодавца: __________________________ (хэш или адрес).
2.2. В случае невозврата в срок, Займодавец вправе требовать возврат в рублях по курсу на день возврата + неустойку 0,5% за каждый день просрочки.

3. ПОДПИСИ СТОРОН
Займодавец: ______________ / ФИО
Заёмщик: ______________ / ФИО

Начальнику ОП № __ ГУ МВД России по ________
От ________________________________ (ФИО)
Проживающего: ________________________
Тел.: ______________

ЗАЯВЛЕНИЕ О ПРЕСТУПЛЕНИИ

«___» ______ 202_ года я совершил(а) перевод криптовалюты (указать вид: USDT, BTC) в количестве _______ на адрес кошелька __________________ (TXID транзакции: ______________) в рамках сделки с гражданином под ником ________ (Telegram @______). Получатель обязался предоставить мне встречное исполнение (рубли/товар), однако после получения криптовалюты на связь не вышел, обязательств не исполнил.

Таким образом, неустановленное лицо путём обмана завладело моей криптовалютой на сумму ______ рублей (по курсу на день перевода), что причинило мне значительный материальный ущерб.

Прошу возбудить уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество).

Приложение:
1. Скриншоты переписки (Telegram).
2. Выписка из блокчейн-эксплорера (TXID).
3. Чек о переводе.

«___» _______ 202_ г.   ______________ (подпись)

В службу финансового мониторинга ____________ (название банка)
От: ФИО, номер карты ****

Уважаемые сотрудники!

В ответ на Ваш запрос о подтверждении происхождения средств по операциям за период ______ сообщаю следующее:

Поступившие на мою карту денежные средства (указать сумму и даты) являются возвратом долга от физического лица (родственника/знакомого). Договор займа прилагаю (номер ____ от ______).

Никакой коммерческой деятельности, а также операций, связанных с обменом криптовалют, я не осуществляю. Все операции носят личный, нерегулярный характер.

Прошу разблокировать доступ к счетам и не применять санкции.

Приложение: копия договора займа.
Дата, подпись

ЧЕК-ЛИСТ ПРОВЕРКИ КОНТРАГЕНТА P2P

☐ 1. Аккаунт на бирже создан более 3 месяцев назад.
☐ 2. Рейтинг продавца > 98%, количество завершённых сделок > 50.
☐ 3. Положительные отзывы без копипасты (наличие уникальных комментариев).
☐ 4. Совпадает Telegram ID в профиле биржи и в диалоге.
☐ 5. Продавец запрашивает подтверждение оплаты через систему биржи, а не прямой скрин.
☐ 6. Не просит перевести деньги на карту третьего лица.
☐ 7. Сумма сделки не превышает рекомендованный лимит для этого банка.
☐ 8. Проверил карту получателя через сервисы блокировок (например, база Сбера).
☐ 9. Связался с продавцом по видеосвязи (по желанию).
☐ 10. В сообщениях нет давления «срочно», «последняя возможность».
☐ 11. Договорились о фиксации курса на определённое время.
☐ 12. Назначили сделку с гарантом при сумме > 50 000 руб.
☐ 13. Сохранил переписку и скриншот оплаты.
☐ 14. Убедился, что адрес кошелька не числится в чёрных списках (проверил через @GARANT_S_bot).
☐ 15. Если что-то вызывает сомнение — отменил сделку без потери комиссии.

ДОВЕРЕННОСТЬ
город ______________                               «___» _________ 202_ г.

Я, ________________________________ (ФИО, паспортные данные), именуемый «ДОВЕРИТЕЛЬ», настоящей доверенностью уполномочиваю
________________________________ (ФИО, паспортные данные) «ПОВЕРЕННОГО» совершать от моего имени следующие действия с криптовалютными активами, хранящимися в кошельке (адрес/сид-фраза): 
— доступ к кошельку;
— перевод криптовалюты (USDT, BTC, ETH) на счета третьих лиц;
— обмен криптовалюты;
— вывод в фиат через P2P или обменники.

Доверенность выдана сроком на _____ (____) месяцев.

Доверитель: ______________ / ФИО
Поверенный: ______________ / ФИО

ПРЕТЕНЗИЯ
(в порядке досудебного урегулирования спора)

Кому: @______ (Telegram), email: ______

«___» _________ 202_ года между мной (ФИО) и Вами была согласована сделка по обмену криптовалюты USDT в количестве ______ на сумму ______ рублей. Я перевёл Вам USDT на адрес ______________, что подтверждается TXID: ____________. Вы обязались перевести мне рубли на карту № ______, однако до настоящего момента денежные средства не поступили, от исполнения обязательств Вы уклоняетесь.

На основании изложенного, требую в течение 24 часов с момента получения данной претензии исполнить обязательства: перевести мне ______ рублей на карту _____________ либо вернуть USDT на мой кошелёк.

В случае отказа я буду вынужден обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве (ст. 159 УК РФ), а также опубликовать доказательства в крипто-сообществах.

Дата, ФИО

Дата | Тип операции | Монета | Сумма | Курс ЦБ на дату | Доход в рублях | Расход в рублях | Комментарий
01.02.2026 | Покупка | USDT | 1000 | 90.5 | 90 500 | 0 | покупка на Binance
15.03.2026 | Продажа | USDT | 500 | 92.0 | 46 000 | 45 250 | продажа через P2P
Итого доход: 136 500 руб.
Итого расход: 45 250 руб.
Налогооблагаемая база: 91 250 руб.
НДФЛ 13%: 11 862,5 руб.

ПРАВИЛА ХРАНЕНИЯ SEED-ФРАЗЫ (12/24 слов)

1. НИКОГДА не храните seed-фразу в цифровом виде (фото, заметки, облако, Telegram).
2. Запишите слова на листе бумаги (ламинируйте) или выбейте на металле (криптосталь).
3. Разделите фразу на 2 части и храните в разных местах (банковская ячейка + сейф).
4. Не сообщайте seed-фразу никому, даже "службе поддержки".
5. Если используете менеджер паролей – только с аппаратным ключом (YubiKey).
6. Сделайте две копии: у доверенного лица и у вас.
7. Проверяйте каждые 6 месяцев, что бумага не выцвела и не повреждена.

Если seed-фраза скомпрометирована – немедленно создайте новый кошелёк и переведите средства!