Забудьте про риск схемы "треугольник", блокировки карт по 115-ФЗ и отмены переводов СБП. GARANT Protocol удерживает USDT в эскроу до подтверждения фиатного перевода.
Три классические схемы скама, от которых защищает GARANT Protocol.
Скамер выступает посредником между двумя честными пользователями. Вы переводите ему рубли, он переводит вам USDT с "грязного" счета, который позже отзывают. Вы остаетесь без денег и с блокировкой.
Мошенник переводит вам рубли через СБП. Вы отпускаете крипту. Через 10 минут он звонит в банк, заявляет, что "ошибся" или "взломали аккаунт", и банк отменяет операцию.
Вы принимаете рубли от скамера. Банк замечает подозрительную транзакцию и блокирует ваш счет по закону 115-ФЗ. Доказать легальность сделки в банке практически невозможно.
В децентрализованных финантах (DeFi) эскроу-механизм реализуется через смарт-контракты или мультиподписи (multisig). В случае с GARANT Protocol, функцию децентрализованного агента выполняет Telegram-бот @GARANT_S_bot, который связывает фиатную транзакцию с криптовалютной через систему криптографических доказательств.
Главная проблема P2P на биржах (Binance, Bybit) — это риск того, что деньги поступают от третьего лица. Это называется схема треугольника. Если вы приняли рубли от мошенника, пострадавший через 2-3 дня подаст заявление в полицию и банк. Ваш счет будет заблокирован по 115-ФЗ, а биржа ничего не сможет сделать, так как вы уже нажали "Оплата получена".
Использование гарант-сервиса вне биржи решает эту проблему. Вы принимаете рубли только после того, как контрагент заблокировал свои USDT. Это психологический и финансовый фильтр: мошенник никогда не заморозит свою крипту ради того, чтобы кинуть вас на рубли.
Если вы уже стали жертвой схемы треугольника или отмены чарджбэка, действуйте быстро:
Объем USDT, защищенных через протокол за последний месяц.
Сумма, потерянная пользователями внутри эскроу-контрактов.
Режим работы децентрализованного арбитража по спорным сделкам.